Unsere AML und Verifizierungsregeln

Wir betreiben 1xcasino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-043 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Antigeldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um und führen ein risikobasiertes Präventionsprogramm, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird. Wir identifizieren jeden Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Programm umfasst die drei klassischen Bausteine: Kundenidentifizierung (KYC), laufende Transaktionsüberwachung sowie Schulung aller Mitarbeitenden in Verdachts erkenntung. Verdachtsmomente folgen wir nach, unabhängig vom Betrag. Niemand bei uns darf einen Hinweis ignorieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse über automatische Datenabgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern.

• Bei Registrierung: Alter und Wohnsitz werden automatisch geprüft
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Dokumente
• Bei größeren Einzahlungsbündeln: erweiterte Prüfung nach riskobasierten Kriterien
• Bei Verdachtsmomenten: unangekündigte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung verlangen wir drei Nachweise: ein amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Strom- oder Gasrechnung, maximal 3 Monate alt) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (z. B. ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos). Die Dokumente müssen gut lesbar und vollständig sein.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur Mitarbeitenden zugänglich gemacht, die sie für die Prüfung benötigen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Konto öffnen und den Menüpunkt Verifizierung aufrufen
• 2. Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hochladen
• 3. Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (24 bis 72 Stunden)
• 5. Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungen (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen sicherstellen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt, etwa aus Einkommen, Vermögen, Erbschaft oder Unternehmensgewinnen.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten 3 Monate, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsurkunden. Reichen die eingereichten Belege nicht aus, melden wir uns mit konkreten Rückfragen, statt den Vorgang kommentarlos abzulehnen.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Monitoring-Systeme. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen unmittelbar hintereinander, Einsätze ohne erkennbares Spielinteresse oder plötzliche Strategieänderungen, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, sofern die Methode eine Auszahlung technisch unterstützt.

Mindesteinzahlung sind 5 EUR, die Mindestauszahlung 10 EUR. Pro Tag geben wir bis zu 5000 EUR frei, pro Woche bis 10000 EUR und pro Monat bis 20000 EUR. Kryptowährungen werden innerhalb von 1 Stunde abgewickelt, E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen.

Bis zu 120 Freispiele und der 100% Willkommensbonus bis 6000 EUR (Promocode 1XWELCOME) unterliegen ebenfalls unserer Kontrolle: Bonusmissbrauch und das Verwenden von Bonusguthaben zur Umgehung von Grenzwerten werten wir als Verstöße und behalten uns die Einziehung von Gewinnen vor.

Was bei fehlender Kooperation passiert

Kommen Sie Ihrer Mitwirkungspflicht nicht nach, greifen abgestufte Maßnahmen. Zunächst stoppen wir Auszahlungen, dann können wir Einzahlungen sperren und das Konto einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte schließen wir das Konto endgültig und erstatten ausstehendes Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg, soweit gesetzlich zulässig.

Folgende Konsequenzen sind möglich:

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Einzahlungssperre bei ausstehenden Dokumenten
• Kontosperrung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Endgültige Kontoschließung und Meldung bei begründetem AML-Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche Nachfragen der Aufsicht oder der Financial Intelligence Unit, die auch Jahre später noch eingeholt werden können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir über Sie gespeichert haben. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei 1xcasino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Hochladen aller vollständigen Dokumente. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Alter und Wohnsitz prüfen wir bei der Registrierung automatisch. Vollständige KYC-Dokumente (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmethodennachweis) verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei entsprechenden Schwellenwerten.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei größeren Beträgen oder auffälligem Transaktionsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass Ihr Geld aus legalen Quellen stammt. Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge der letzten 3 Monate.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst sperren wir Auszahlungen. Bleiben die Unterlagen aus, können wir auch Einzahlungen blockieren und das Konto einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, außer bei gesetzlichen Meldepflichten gegenüber der Aufsichtsbehörde oder der Financial Intelligence Unit. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nur vom prüfenden Compliance-Team eingesehen.